中级银行从业
2020年银行从业资格考试中级个人理财试题
1、( )是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。 A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险规避
无论操作人员故意与否,头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。( ) 1、错 2、对 标准答案:错
形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,哪些属于人员因素?( ) A、内部欺诈 B、知识/技能匮乏 C、核心雇员流失 D、外部欺诈/盗窃
题号: 1 巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见,将操作风险定义为( ) A、操作过程中产生的不确定性,并且人们不能精确预测这种不确定性的分布 B、由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险 C、商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时,面对的意外情况
第 1 题 在进行现金流量分析的时候往往还需要分析考虑不同发展时期的现金流特性,这是因为( )。 A.企业的领导人可能随着时间的变化产生变更 B.企业的经营状况在一年四季都会有不同的变化
16.在情景分析中,商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是( ) A、商业银行的许多负债无法展期或以其他负债替代,必须按期偿还,因此不得不减少相应资产 B、市场对信用等级特别重视,商业银行间及各类金融机构间的融资能力的差距会有所扩大,一些商业银行获益,一些受损
1.以下情况说明商业银行流动性强的是( ) A、现金头寸指标低 B、大型商业银行的大额负债依赖度为10% C、贷款总额与核心存款的比率小 D、贷款总额与总资产的比率高
1.商业银行的核心竞争力是风险管理,风险管理的目标是消除风险.实现风险与收益的平衡。() 2.商业银行法律/合规部门不需要接受内部审计部门的审计检查。() 3.外部数据是从各个业务信息系统中抽取的,通过专业数据供应商所获得的数据。()
1.经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是()。 A.经济合作与发展组织认为,公司治理应维护股东的权利 B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门 C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息 D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度
1.参照国际最佳实践,在日常风险管理操作中,具体的风险管理/控制措施可以采取(),最终到达高级管理层的三级管理方式。 A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会 B.从基层业务单位到高级管理层领域 C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位 D.从高级管理层到基层业务领域