121. A,B,D,E
122. A,B,C,D,E
系统解析: ABCDE[解析]《商业银行法》规定的关系人是指:商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。故以上选项均属关系人范围。
123. A,B,C,D
系统解析:内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。银行业从业人员基于内容信息进行内幕交易,或为他人提供投资理财方面的建议,都有可能损害所在机构或金融消费者的利益,情节严重者,甚至会触犯法律。
124. A,C
系统解析:农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的。
125. A,B,E
126. B,C,D
127. B,D,E
系统解析:【参考答案】BDE
【试题分析】人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款,必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”。被冻结款项在冻结期内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭,银行不得自行解冻。
128. C,E
系统解析:中国银行业协会是行业自律组织;北方期货公司受证监会监管,且是非银行金融机构;中国人民银行是央行,是行政部门,不是银行业金融机构。
129. B,C,D
系统解析: BCD[解析]在征得贷款人的同意后,借款人方可将债务向第三人转让,故A选项不正确;借款人的贷款使用必须按照合同约定的用途使用,不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营。故E选项不正确。
130. A,B,C,D
三、判断题
131. 对
系统解析:《合同法》规定当事人订立合同,应当按照法定程序进行,即采取要约承诺方式。
132. 对
系统解析:央行通过调整存款准备金利率,影响到商业银行缴存央行的准备金从而影响商业银行可自 由运用的资金量;利率提高商业银行存款成本增加,贷款收益提高,反之亦然。
133. 错
134. 错
系统解析:根据《合同法》第75 条的规定,撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起1 年内行使。自债务人的行为发生之日起5 年内没有行使撤销权的,该撤销权消灭。本题中银行可以行使撤销权且没有超过时限,人民法院应当支持其请求。
135. 对
136. 对
137. 错
系统解析:《银行业监督管理法》第34 条规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取 下列措施进行现场检查:(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员,要求 其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转 移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
138. 错
系统解析:可转换公司债券是一种可以在特定时间、特定条件下转换为普通股票的特殊企业债券。
139. 错
140. 错
141. 错
142. 错
系统解析:我国改制上市后的银行均把股东价值最大化作为其核心经营目标。
143. 对
系统解析:【参考答案】对
【试题分析】任何金融工具的风险都与市场资金供需状况相关,公司债也不例外,同时公司债还与公司本身的经营状况直接相关。
144. 错
145. 对
系统解析:《合同法》第13条规定:“当事人订立合同,采取要约、承诺方式。”依此规定,合同的订立包括要约和承诺两个阶段。
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